| “XX证券客户：如果您打开XX客户端时遇到如图提醒，请您按照提示，点击‘修改职业’，并根据您的实际情况完善职业信息。感谢您的配合，祝您投资顺利。” 自上周以来，多名投资者反映，自己接到了券商要求修改职业信息的提醒，同时被告知，如果在规定时间内没有完善职业信息，帐户可能受到限制。 “纳尼？我炒个股，还需要向券商交待自己的职业？”一名投资者向记者表达了自己的疑惑和不解。 记者从券商处了解到，此次要求投资者增补职业信息主要是响应央行反洗钱的要求。这不是某一家券商对投资者的特别要求，而是券商行业统一根据监管规定所执行的共性内容。 沪上某大型券商相关业务负责人介绍，投资者须在5月31日之前完善职业信息，否则可能会对投资者的账户采取限制，如限制新开业务、限制资金转出等举措。 从券商的交易界面看，投资者并不需要填写其所属公司的具体名称及职位，仅需要在下拉菜单上选择所属的行业信息，例如学生、军人、企/事业单位干部（金融业除外）、党政机关干部等。 根据《中国人民银行上海分行关于做好2019 年上海市反洗钱工作的通知》，非银行支付机构要严格按照调查要求如实提供工作情况和证据材料，切实做好客户身份识别工作，按照规定定期回访或查访特约商户，从源头上防控洗钱风险。 除职业信息外，投资者的住所所在地和工作单位地址、联系方式等也是本次反洗钱工作要求券商了解的投资者基本信息。 资深业内人士表示，客户身份识别和可疑交易监测这两大难点仍未完全解决，此次央行要求投资者自行申报职业信息在一定程度上有助于券商开展反洗钱工作。 不过，现阶段券商只是让客户根据实际情况主动填写，暂不做实质性核查。未来会否从形式合规逐步落实到实质规范，仍待监管层进一步明确。 目前，各家券商已经根据相关规定，完成了反洗钱制度建设、可疑交易监测标准的建立和开发等各项工作。 近年来，央行加大了对券商“反洗钱不到位”的处罚力度。仅去年处罚的券商就超过了6家，包括银河证券、第一创业证券、招商证券、华泰证券、华安证券及国元证券。其中，华泰证券半年内被处罚了两次。 银河证券是去年因“反洗钱不到位”被处罚较严重的证券公司之一。公告显示，该公司去年因未按照规定履行客户身份识别义务的行为而被央行处以50万元罚款，与身份不明的客户进行交易或为客户开立匿名账户、假名账户等行为而被处以50万元罚款。 业内人士表示，罚款是小事，收到央行的监管函可能影响当年评级。 根据《证券公司分类监管规定》，证券公司被实施罚款行政处罚的，每次扣5 分。在严厉的扣分制度下，难怪券商工作认真，要客户如实填报职业了。 .上.证 |
