套路二：虚假作秀经营个人形象，扶贫幌子下疯狂敛财 和其他集群性的传销模式类似，张天明和善心汇投入巨资营销该组织，以慈善名义吹“共富神话”。它有整套的严密所谓“企业愿景和价值观”的理念宣教体系，打造做扶贫、慈善的假象，比如其层级设计上，“特困社区”“贫困社区”等等命名，还有诸如“功德主”“布施”“善心币”等称呼，都有意跟慈善挂钩。但实际上，善心汇利用扶贫来包装、隐蔽，组织慰问贫困户，花费不多，却声势浩大，在发展新会员时大肆宣传；甚至还以帮扶的名义，把部分贫困户发展成会员。 而且，张天明极力包装个人形象。据此前公开报道显示，张天明经常以慈善捐款接受媒体采访，提高善心汇品牌的曝光度，包装自己，还去全国各地考察一些贫困山村，收购入股一些濒临倒闭的产品和企业；在“善心汇”内部，张天明每周周一到周五，晚上八点半都会在会员微信群里进行语音直播，大讲要实现人生价值，要互助共生。 扶贫慈善的幌子下，却是个人的疯狂敛财，善心汇”会员的大量资金以类似抽头的方式进入了张天明等人的私人腰包。媒体报道称，“善种子”“善心币”“解冻费”等所有涉案费用，绝大部分由会员直接打款至张天明的多个个人账户，一年下来张天明获利十余亿元，其他骨干成员也都有不同程度的非法所得。张天明敛财获利达10余亿元，但实际捐助的钱财只占极少部分。 综合张天明自己供述和公安部门调查，张天明把非法所得的十余亿元，用于给自己和家人购置大量资产，如在昆明以自己控股公司的名义花费2.2亿元购买了一座大厦。办案民警介绍说，张天明的妻子在逃跑时，随身携带了140多万元现金、29张银行卡，仅抽查的8张卡中的资金就有1100多万元。 据媒体报道，张天明，生于1975年，黑龙江省哈尔滨市人，初中肄业，常驻深圳市宝安区，是整个“善心汇”传销活动的组织者、策划者、管理者。先后做过服装、净水器等生意，2013年到了深圳发展，前后开过几家公司。天眼查信息显示，张天明旗下实际控制公司70家，遍布全国范围内，业务涵盖大数据营销、文化传播、旅游服务、投资管理。  不过，他旗下公司有155条失信、行政处罚、经营异常等风险信息。据警方调查，注册的公司中，大量只是空壳公司，没有实际业务；张天明的大部分宣传是虚假的。比如善心汇捐助湖南湘西花垣县一亿元支票，警方查实，根本不存在；收购的公司很多都是空壳公司，其宣传手段拙劣低端，经常移花接木；对外宣称其有多处产业作假，比如其宣称在海南有黄花梨基地，会员购买的是黄花梨“善种子”，但成材需数百年的黄花梨树苗，其实际面积与其宣传面积相比大幅缩水；其宣称在三亚槟榔谷有厂房、在昌江县有万亩椰林项目，全部是子虚乌有。  套路三：传销类资金盘的隐秘江湖 明眼人一眼就能看出的骗局，但是这个组织却在不到两年内，在全国涉案500多万人，繁衍扩张、规模迅速膨胀，如果说有部分人不明就里、冲着短期高收益踩进去，但背后却绝对少不了投机玩家，“善心汇不是一个人在战斗，背后有着一个传销类资金盘的隐秘江湖”。 常见的中国传销有两种：一是有没有取得经营许可的直销，这种传销本质上是产品推销；二是没有任何具体产品的资金盘，实际上是一场玩非法集资、看谁跑得快的资本游戏。自媒体“公益资本论”分析，这两种传销都以发展下线为手段，拉人头赚钱，但性质却完全不同。前者表现为缠着亲朋好友买各种很贵的日用品、化妆品；后者往往会在某个时段通过远高于市场的利息（还真能兑现），诱惑观望者把钱投进去，这就是所谓的“资金盘”。 这类玩家将资金盘作为发家致富的手段，投钱入局、并设法在崩盘前捞钱脱身。他们并不是愚昧无知、或者简单的追逐高利、侥幸击鼓传花落棒不会在自己身上；而是掌握着信息资源和资金优势，并有组织有体系去运作去推波助澜，像做庄一样抬高资金流入量、去延长崩盘时间。他们甚至会“以追捧潜力新人的方式”关注“有格局”的类似善心汇张天明这样的操盘人。 资金盘主要分成两种，一种叫复利盘，一种叫拆分盘。拆分盘长命些，但获利相对较慢；复利盘来钱快，也就是俗称的利滚利，在短时间内就能收获高额的利息，并鼓励把利息持续投入，善心汇就属于复利盘，7-10天就能收到本金的30%-50%的利息。“公益资本论”认为，因为复利盘的泡沫倍增速度快得肉眼可见，玩家很少做长线投资，多半是快进快出，很多复利盘撑不到半年就崩盘；但善心汇是个例外，它用超高的利息引人入局，又以一套以传统文化+公益慈善“使命价值观愿景”不断发展下线，以“个人权威”打造出捆绑经济利益的以其为信仰的组织严密的类社团机构，这增强了资金盘玩家的信心，他们也跟着放长线钓大鱼。 在14日的审判中，张天明等10人组织、领导传销活动被审判，张天明被处有期徒刑十七年、罚金一亿元，其他9名被告人分别以组织、领导传销活动罪判处一年六个月至十年不等的有期徒刑及罚金，同时追缴各被告人违法所得。但是，被挥霍的资金账款必定难追回，那些被引诱、蛊惑入局的多数小散必定血本无归；但也还有部分投机玩家，公开身份是不需要负任何责任的受害人，却是明白真相的助推者。 .证.券.时.报 |
