| 评级机构：兴业证券 公司前三季度实现净利润190亿元，同比增长91%，全面摊薄每股收益1.29元。兴业证券分析师王倩指出，三季度随着宏观政策转松，公司存贷款增长明显，新增额分别为二季度的1.5倍和3倍，活期存款占比较中期下滑4个百分点至49.5%，但由于结构较优，成本推升压力相对其他银行较轻。此外，手续费收入增速增长下滑明显。 王倩认为，不考虑永隆因素，下调2008-2010年每股收益至1.67、1.92、2.36元，每股净资产5.96、7.50、9.38元，同时提醒投资者关注永隆事件可能带来的减值损失，暂维持“推荐”评级。 |
