国都证券研究员邓婷近日推荐华夏银行(600015). 邓婷认为，(1)华夏银行业绩好于预期。公司业绩增长主要归功于净息收入同比增长34.2%，中间业务收入同比增长90.5%。(2)公司存贷款适度增长。上半年公司新增贷款427.4亿元，较年初增长8.1%；存款新增500亿元，较年初增6.5%。(3)净息收入平稳增长，息差提高22个基点。上半年公司净息收入为142.53亿，同比增长34.2%，净息差为2.65%，同比上升22个基点。(4)不良双降，拨贷比超监管要求。报告期末，公司不良贷款余额为56.08亿元，比年初减少6.46亿元；不良贷款率为0.98%，较去年末降0.08个百分点，另外关注类贷款也较年初减少了2.4亿。 国都证券预计公司2011年、2012年每股收益为1.22元和1.54元，给予“推荐”评级。该股截至目前(8月15日10:38)，报10.08元，年初至今跌6.11%(复权后). |
