股票之声

 找回密码
 注册

QQ登录

只需一步,快速开始

股票之声 首页 行业分析 查看内容

证券行业:优化账户管理 重塑服务模式

2021-4-6 11:24| 发布者: 神童股手| 查看: 195| 评论: 0

摘要:   协会启动账户管理功能优化试点,大型优质券商或有望优先受益2021 年4 月2 日,证券业协会发布《关于开展证券公司账户管理功能优化试点评估的通知》,启动账户管理功能优化试点评估工作。试点将从建立综合客户账 ...
  协会启动账户管理功能优化试点,大型优质券商或有望优先受益2021 年4 月2 日,证券业协会发布《关于开展证券公司账户管理功能优化试点评估的通知》,启动账户管理功能优化试点评估工作。试点将从建立综合客户账户、支持同名划转、分类账户管理三个方面优化现有账户管理模式。

      试点将提高账户模式的便利性,更好满足财富管理需求,服务体验优化有望助力券商提升财富管理收入。协会也明确申请试点的券商所应满足的五大条件,我们认为经营稳健、信息技术投入高的大型券商优势显著,或有望优先获得试点资格、构筑领跑优势。当前资本市场改革深化推进,大型优质券商将优先受益于改革红利,推荐中信证券、国泰君安。

      账户体系改革将优化现有模式便利性,助力提升财富管理综合收入账户体系是券商最基本的基础设施,行业业务多元化需要对现有的账户管理制度进行整合和优化。账户管理功能优化试点将按照“坚守客户资金安全底线、优化事中管控方式、提升客户服务效率”的思路,从建立综合客户账户、支持同名划转、分类账户管理三个方面优化现有账户管理模式。账户管理功能优化试点将切实提高现有账户模式的便利性,推动形成以客户为中心的业务体系,对客户服务体验的提升也将助力试点券商提升财富管理综合收入。

      优化试点从建立综合客户账户、支持同名划转、分类账户管理入手账户管理功能优化试点主要将从三方面提升客户服务功能:一是建立基于客户统一身份识别的综合客户账户,将同一客户名下的资金账户、证券账户进行关联管理,支持客户一键查询资金、证券等资产情况。二是支持同名划转即支持客户通过签约方式开通同名资金账户划转功能,允许同一客户不同资金账户间进行资金归集调整;三是分类账户管理,支持客户根据自身需要,在综合账户体系下设置分类管理资金子账户,证券公司结合客户需求提供针对性的交易服务。账户管理功能优化将重塑券商对客户的服务模式,有助于从开户、客户标签、账户服务等维度提升客户体验,助力综合收入增长。

      经营稳健、信息技术投入高的大型优质券商优势显著协会同时也明确申请试点的券商所应满足的五大条件:一是近一年分类评价为AA 级;二是近一年未因重大违法违规受到证监会行政处罚或者被采取重大监管措施;三是最近12 个月各项风控指标持续符合监管规定;四是具备健全的业务流程和操作规范;五是最近一年未发生重大信息安全事件、信息技术投入排名位于行业前20。2020 年共有15 家证券公司获得A 类AA 级评级,其中经营稳健、信息技术投入高的大型券商优势显著,或有望优先获得试点资格、构筑领跑优势。

      风险提示:政策推进不如预期,市场波动风险。

鲜花

握手

雷人

路过

鸡蛋

小黑屋|Archiver|手机版|股票之声 ( 京ICP证080305号 )京公网安备 11010602010184 号

GMT+8, 2021-4-14 19:25 , Processed in 0.036791 second(s), 7 queries , MemCache On.

Powered by Discuz! X3.4

© 2001-2017 Comsenz Inc.

返回顶部