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次贷危机第四波 全球股市遭打击

2011-5-12 08:02| 发布者: admin| 查看: 1189| 评论: 0|来自: 次贷危机

  导读:   美两房贷机构陷困境 次贷危机第四冲击波可能到来   美两大房贷机构股价或继续下跌 政府救助未能提振市场   "两房"危机未缓解 全球股市遭受金融股打击   欧美股市普跌 越南独步青云   A股市场无需过度敏感   美两房贷机构陷困境 次贷危机第四冲击波可能到来   美国IndyMac银行于上周宣布破产由联邦政府接管,周一恢复营业,但仍有大量的储户纷纷到银行排队支取存款,挤兑潮不减。   第一波   冲击始于去年七八月份。当时危机开始集中显现,大批与次级住房抵押贷款有关的金融机构纷纷破产倒闭,美国联邦储备委员会被迫进入"降息周期"。   第二波   去年年底至今年年初,花旗、美林、瑞银等全球著名金融机构因次级贷款出现巨额亏损,市场流动性压力骤增,美联储和一些西方国家央行被迫联手干预。   第三波   今年3月份,美国第五大投资银行贝尔斯登濒临破产,迫使美联储紧急向其注资,并大幅降息75个基点。   近日,美国两大住房抵押贷款融资机构--美国联邦国民抵押贷款协会(房利美)和美国联邦住宅抵押贷款公司(房地美)陷入困境。分析人士认为,次贷危机因此进入了更加动荡的阶段。盘点过去一年次贷危机的发展过程,可以说市场已感受到了四波冲击,而且危机早已从最初的次贷领域,向整个金融市场和美国经济基本面蔓延。   目前,房利美和房地美陷入困境,其股价上周被"腰斩",有分析预测,这则昭示着次贷危机第四波的到来。随着两大房贷机构的最终失守,美国股市剧烈震荡。按照华尔街的定义,纽约股市三大股指已全面跌入"熊市"。   对美国和全球主要金融市场来说,房利美和房地美的问题还不仅仅是"熊市"那么简单。这两大房贷机构本身并不发放房屋贷款,它是通过保证购买房贷证券的投资人能及时收到本金和利息,从而保障房贷市场的稳定性和流动性。由于有美国政府支持的背景,这两大房贷机构的债务人中有不少是外国央行和大银行。因此两大机构一旦倒闭,不仅美国的住房和金融市场会遭受沉重打击,全球的金融体系也将受到影响。   美国财政部长保尔森强调,房利美和房地美保持活力对"维持我们金融体系和金融市场的信心和稳定至关重要"。因此,美国财政部13日宣布,提高对两大房贷机构的信用额度,并承诺在必要时政府将出资购买两大房贷机构股票并出借资金。美联储也表示将给予两大机构特别融资待遇。   虽然美国政府、房利美和房地美都表示,两大房贷机构资本金充足,且大大超过要求的水平,但两机构的股票仍然遭到抛售。这表明目前金融市场的信心严重不足。事实上,美国财政部和美联储救助两大房贷机构的举措更多的也是一种信心救助。   在两大房贷机构陷入危机的同时,加利福尼亚州的IndyMac银行因财政困难而被联邦政府接管,成为次贷危机爆发一年来最大的银行查封事件。从这个角度看,当次贷危机第三波冲击发生时,危机早已不仅仅局限在次贷领域,而成为涉及整个金融市场的危机。(北京商报) 々   美两大房贷机构股价或继续下跌 政府救助未能提振市场   尽管有美联储和美国财政部联手救助,但陷入危机的美国两大房贷机构房利美和房地美的状况并未立即出现好转,周一两家公司股票价格经历大幅冲高后回落,并最终小幅下跌。   考虑到目前华尔街投资者中普遍存在的担忧情绪,市场人士认为,本周美国股市有可能在房利美和房地美的带动下继续下跌。   短期需求难改长期担忧   由于房地美周一拍卖30亿美元短期债券获得强劲需求,以及美国联邦政府授权美联储和财政部计划为两家机构提供贷款支持,房利美和房地美股价开盘一度分别上涨32%和26%。   但这两只股票很快跳水,收盘时分别下跌52美分和64美分,收报9.73美元和7.11美元,二者在最近四个交易日里的累计下跌幅度分别增加到45%和47%。   发行短期票据的房地美股价周一跌幅达到8.3%,远高于房利美的5.1%,这是因为该公司的债权拍卖举动被认为是其更加迫切融资需求的体现。   分析人士指出,上述现象表明,投资者很快就走出了开盘时"暂时性的宽慰",再次担忧起信贷市场的长期问题,对这两家公司以及其他金融机构不断增加的损失感到焦虑。   本周市场走势不乐观   尽管美国联邦存款保险公司董事长拜尔周一表示,"美国银行业情况良好,存款绝对安全,整个行业已做好应对抵押贷款危机的准备"。但华尔街仍难以对金融机构重燃信心。   当日,银行业尤其是地区银行的下跌导致金融股出现了2000年4月以来的最大单日跌幅。国民银行股价跌至24年来新低,美国最大的存贷款机构华盛顿互助银行股价则遭遇了有史以来的最大单日跌幅。   投资者的担忧很大程度上来源于加州大型抵押贷款商IndyMac的破产。上周五收盘后,该公司因住房价格持续下跌、贷款违约率上升等问题遭挤兑而宣告破产,被监管机构联邦储蓄保险公司接管,成为美国历史上遭接管的第二大金融机构。   市场人士认为,上述破产案例所导致的投资者对金融机构的恐慌情绪,以及还在不断出现的利空消息,给美国股市在第二季财报繁忙发布的本周里的表现蒙上了一层阴影。   本周四,华尔街投资银行美林和摩根大通的第二季财报将同日出炉。然而,业内预期显示,美林第二季度亏损和冲减额度可能达到60亿美元。   有消息称,美林将从其持有的彭博逾50亿美元股权、资产管理公司贝莱德100亿美元股权中选择其一进行出售,以回笼资金、解决当前现金窘境。其中,该集团出售贝莱德的计划还遭到了评级机构的质疑。   此外,银行业巨头花旗也将在本周五公布财务报告。4月中旬公布的该集团本年度一季度财政报告显示,花旗净亏损51.1亿美元,资产减记超过130亿美元。 (中国证券报) 々   "两房"危机未缓解 全球股市遭受金融股打击   尽管布什政府上周末出台多项紧急措施援救陷入困境的两大房贷巨头房利美和房地美,但两家公司的股价本周一却继续跳水,并拖累美国金融股当天普跌。受此影响,亚太金融股15日普遍大幅下挫。其中,三菱日联以及中国台湾地区的国泰金控等被认为可能持有较多"两房"发行债券的公司跌幅居前。   "两房"危机引发的对信贷市场和金融业盈利前景的新一轮担忧,致使亚太和欧洲市场的金融股全线承压,并拖累亚太股市昨天遭遇"黑色星期二",而欧洲三大股市昨天开盘后也普遍下跌1%以上。   日本   三大金融股重挫5%以上   在美国政府上周日宣布紧急救助房利美和房地美之后,两家公司的股价仅在本周一开盘前后短暂反弹,此后便一路下行。14日收盘,房利美和房地美的股价分别再跌5.1%和8.3%,并拖累美国金融股创下8年多来最大单日跌幅。   受此影响,亚太股市周二一开盘就抛压沉重,特别是金融股。其中又尤以日本股市最为明显,此前有报道称,日本三大金融机构持有高达400多亿美元房利美和房地美发行的债券。   截至15日收盘,日经225指数重挫255.60点,跌幅达2%,至12754.56点,为4月1日以来最低收盘价。东证股价指数也大跌2.2%,至1253.12点。   个股中,银行股跌幅居前。其中,日本最大银行三菱日联金融集团跌5.3%,至926日元,创两个月以来最大跌幅。瑞穗金融集团下挫5%,至511000日元。三井住友金融集团大跌6.1%,至784000日元。   日本经济新闻当天报道说,截至3月底,三菱日联、瑞穗金融以及三井住友金融集团等日本三大银行共持有约4.7万亿日元(约合443亿美元)房利美和房地美发行的债券。此外,日本各大保险公司持有的相关风险头寸总额也超过4万亿日元。   报道称,日本金融厅将进一步调查该国金融企业持有房利美和房地美发行债券的情况。报道称,三大银行中持有风险头寸最多的是三菱日联银行,约持有3.3万亿日元房利美或房地美发行的债券。瑞穗和三井住友则分别持有约1.2万亿日元和2000亿日元。在保险企业中,日本生命保险持有约2.5万亿日元房利美和房地美发行的债券。   当地分析师说,当前股市面临的问题在于金融业的不确定性,尽管美国政府宣布了援助计划,但投资人仍怀疑美国政府会尽一切力量来维持房利美和房地美的生存。不过,也有市场人士认为,投资人对日本金融机构可能面临的投资损失有些过虑了。   除了金融股外,对美国经济可能进一步放缓的忧虑还打击了出口股,其中,丰田汽车大跌2.5%,收在年内最低点。此外,本田、佳能等也都下跌近3%。   亚太   金融指数跌至两年半新低   除了日本之外,澳大利亚、中国香港以及中国台北等地上市的金融股昨日也普遍大跌,并拖累MSCI亚太金融指数跌至2005年12月以来的两年半低点。   昨天尾盘,MSCI亚太指数大跌2.3%,报129.35点,为2006年10月以来最低收盘水平。其中,金融股下跌"贡献"了43%的跌幅。   新加坡一位管理着2600亿美元资产的基金经理人表示,房利美和房地美属于半官方性质的机构,许多亚洲官方和国有金融机构都持有它们发行或是担保的债券。所以,这两家公司当前面临的危机令市场感到恐慌。   昨天亚太股市收盘时,所有地区股市无一上涨,且跌幅普遍超过2%。中国香港股市收跌3.8%,澳大利亚股市跌2%,韩国股市重挫3.2%,新加坡股市跌2.4%,印度股市大跌3.9%,菲律宾股市跌1.8%。中国台北股市暴跌4.5%,在所有地区股市中跌幅居首。   对台北股市拖累最大的是国泰金控,这家台北最大的上市金融服务企业收盘大跌7%。该公司当天发布澄清声明说,其持有的近66亿美元与房利美和房地美相关的证券投资尚未出现任何损失。据有关部门统计,台北的银行及保险商一共持有房利美和房地美发行的债券200亿美元。总体上,台北股市金融类股分类指数昨天重挫5.7%,至逾两年来谷底。   澳大利亚股市中,麦格理集团等金融股也普遍下挫,拖累大盘跌至2006年2月以来最低收盘点位。在中国香港,中国工商银行等金融股也高居跌幅前列。在内地A股市场,工商银行、建设银行等大盘银行股也纷纷居于跌幅前列,跌幅普遍超过3%。   欧洲   三大股市开盘普跌超1%   美股及亚太股市的颓势也蔓延到随后开盘的欧洲股市,昨天早盘,欧洲三大股市开盘跌幅普遍超过1%。个股中,巴克莱银行和法国兴业银行等金融股领跌,投资人担心,信贷危机可能还会招致金融业的进一步损失。   截至北京时间昨日16时50分,巴黎股市下跌1.4%,伦敦股市跌1.5%,法兰克福股市跌0.6%。欧洲道琼斯斯托克600指数早盘下跌1.5%。个股中,英国第二大银行巴克莱银行早盘下跌3.2%;法国兴业银行跌2.3%。   分析师指出,市场的担忧现在不仅限于那些与房利美和房地美直接相关的证券资产,而是信贷市场可能爆发更广泛的危机,而各家金融机构的盈利前景也将更加充满不确定性。(朱周良 上海证券报) 々   欧美股市普跌 越南独步青云   美股周二早盘继续大跌。截至昨晚22:40,道琼斯指数跌190点至10865点,标普500指数跌23点报1205点,纳指跌36点至2177点。周一道指收盘只跌了45点报11055点,但金融股分类指数跌幅高达6%,创8年来最大跌幅。美国金融股的暴跌已波及全球,几乎所有金融股于周二补跌。   近期美国股市 "跌跌不休"主要是由于次贷危机有继续扩大迹象,因为美国最大抵押贷款公司正面临破产边缘。房地美股价在周一跌8.3%,周二早盘再跌24%至5.41美元;房利美周一跌5.1%,周二早盘跌16%至8.17美元。今年来这两股已累计跌去80%左右。   昨晚盘前,美国公布一些经济指标。美国6月PPI环比涨1.8%,同比涨9.2%,均高于预期,不过该数值的核心数据均低于预期,表明通胀压力仍集中在食品和能源。另外,美国6月零售额增0.1%,差于预测的增0.4%。上述经济指标总体呈中性。   欧股全线大跌,英股跌2.84%,法股跌2.28%,德股跌2.61%,欧洲18家主要股市全线下跌,无一幸免。   亚太股市周二收盘普跌,但走势一向特立独行的越南股市大涨2.5%。越南股市和十数年前的我国A股差不多,属于"绝缘体股市",目前是全球股市中最"牛"的。前期连跌的巴基斯坦股市再跌1.95%至10960点,已低于该国政府托市前最低点。々   A股市场无需过度敏感   以"两房"陷入困境为标志的又一波次贷危机风潮来袭,亚太市场昨日闻风色变,在金融股的领跌下集体大跳水,A股的单边反弹行情也以接近百点的下跌暂告一段落。分析人士认为,此前市场预期的"中级反弹"可能要经受更多考验,但A股市场也没有必要过度敏感。   房利美和房地美上周爆出危机,股价应声遭到"腰斩",美国标普500指数金融分类指数周一跌至1998年10月以来的最低点,收盘创出8年多来的最大单日跌幅。   对于次贷危机的担忧,引发了投资者对金融股的疯狂抛售,周二亚太股市纷纷重挫。台股跌幅最大,达到4.51%;香港恒生指数跳空低开后全日维持单边大幅下挫走势,收盘跌幅达到3.81%,创出四个月来的收市新低;韩国跌幅则超过3%,东京日经平均指数也报跌1.96%。   受其影响,A股市场周二也告别了持续多日的单边反弹行情,沪综指以3.43%的跌幅失守2800点,报在2779.45点,银行类领跌,整体下挫5.6%,板块内个股最小跌幅也在3%以上。   "股市突然掉头向下,是次贷危机担忧加深、市场对宏观调控政策存有疑虑,以及阶段反弹使获利盘抛售冲动加大等因素共同作用的结果。"国泰君安高级分析师伍永刚对记者表示,但他认为昨日的大跌仍以恐慌性因素居多,"我国上市银行持有的美国债券并不多,更多的是国家投资的部分。"伍永刚表示,市场把利空因素都发泄到金融股和股市上来其实有点过度敏感。   他同时表示,"两房"危机可能使市场对宏观经济的悲观预期再度加码,市场走势面临的不确定性因素仍然较多,但次贷危机对A股市场的影响仍主要在心理层面。   "如果大盘进一步回落,很可能意味着本轮短暂的反弹行情将宣告结束。"另一位大型券商分析师对记者表示,次贷危机的影响尚未见底,美股大挫向A股传递的估值下调压力仍旧存在,一些资金可能随着市场继续下跌而止损离场。   他认为,在国内外形势没有明朗的情况下,A股市场将维持低位震荡走势,但继续大幅下跌的可能性不大。   此外,海通证券策略分析师吴一萍也提到,次贷危机并不是股市昨日下调的惟一因素,对于宏观政策和货币政策的预期才是左右A股市场的关键。她表示,尽管目前机构分歧严重,但下半年的中级反弹仍然可期,只不过在这之前市场仍需经受次贷、大宗商品价格高涨,以及从紧货币政策等多方面因素的考验。 (马婧妤 上海证券报)

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